
当“豪爽客户”线上预订高价花束杭州股票配资公司,当“微信限额”要求银行卡转账,当“包个红包”成为附加请求……您是否意识到,这看似正常的生意往来,其实是一场精心布置的骗局?
2025年10月11日,毕节农商银行依托智能风控系统与高效的警银联动机制,成功识破并全额拦截一起“订购花束”类电信诈骗,为客户挽回经济损失13140元。
“大额订单”触发反诈预警系统
2025年10月11日,毕节农商银行亮岩支行客户叶女士的账户收到一笔13140元转账,该笔交易触发了反诈预警监测系统。亮岩支行工作人员根据总行下发的紧急核查指令,第一时间致电叶女士进行核实。
“天降大单”原是“洗钱陷阱”
经了解,叶女士在微信上承接一笔“花束订购”业务。对方添加其微信后表现得十分“爽快”,很快就敲定了订单。然而,在支付环节,对方却以“微信转账限额”为由,坚持索向叶女士的银行卡转入13140元。对方要求除花束费用外,剩余款项用于现金红包与花束一同送出,叶女士正按对方要求包装花束和红包。
听完叶女士描述,亮岩支行工作人员迅速判断这完全符合典型的“订购花束”洗钱诈骗套路。诈骗分子冒充线上订购花束客户,假借商户的正常交易作为掩护,将其作为诈骗资金的“中转站”,商户在不知情中便可能沦为电信诈骗犯罪分子洗钱的工具,最终面临财物损失与法律风险。
银警联动全额拦截
情况紧急!毕节农商银行反诈部门立即启动联动机制,将可疑交易线索上报至毕节市公安局七星关分局反诈中心。接到线索后,反诈中心迅速展开侦查,多次尝试联系转账方葛某。11月6日,反诈中心成功与葛某取得联系,他确认自己遭遇了电信诈骗,转入叶女士账户的13140元正是其被骗资金。至此,案件水落石出。在毕节农商银行与反诈中心的紧密协作下,该笔诈骗资金被成功全额拦截,守住了受害人的“钱袋子”。
通讯员:廖姗
一审:金星
二审:李懿
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